Catégories
Catalogue Classique

Monter un dossier de crédit

Nom de la formation

Monter un dossier de crédit

Comment monter un dossier de crédit

Descriptif

Et monter un dossier de crédit devient facile.

Comprenez-en son fonctionnement

Objectifs de la formation

Pour éviter les découvertes client de type interrogatoire. Poser des questions judicieuses et évaluer au mieux la réelle capacité d’endettement de votre client. Voilà ce que vous propose ce module de formation. 

 

Comment évaluer  le projet d’un client, quelles informations prendre en compte, comment valider la cohérence profil client / projet à financer.

 

Le risque d’une mauvaise évaluation, éviter les documents frauduleux, une gageure ?

 

Type d'action

Actions d’adaptation et de développement des compétences des salariés

Pré-requis

Pour public  débutant : 

    • Une première expérience en banque serait un plus. 

Pour public avancé : 

    • Aucun pré-requis

Cible

Tous conseillers devant monter un dossier de crédit

Langue

Française

Durée

2-3 j.(modulable)

Type

Inter ou Intra

Points Clés

  • Qu’est-ce que le crédit ?
  • Comment les établissements financiers font-ils pour prêter de l’argent ?
  • Réaliser l’étude d’endettement d’un particulier
  • Calculer un taux d’endettement
  • Calculer une mensualité
  • Calculer le coût global d’un crédit
  • Comprendre l’assurance de prêt et la délégation d’assurance
  • Différencier crédit amortissable et in fine
  • Taux fixe, taux variable
  • Optimiser la présentation d’un dossier auprès du service devant valider l’acceptation de l’octroi de crédit ou non.
  • Le courtage en prêt immobilier  qu’est-ce que c’est ?
  • Qu’est-ce que PEL, CEL, PTZ et autres prêts aidés

Méthode Pédagogique

  • Apports théoriques adaptés au public
  • Prise en compte des problématiques propres aux stagiaires et intégration de celles-ci dans  le cursus de formation
  • Mises en situations, sur mesure
  • Quizz d’évaluation (en ligne si connexion internet de disponible – et que le matériel adéquat à été mis à disposition lors de la formation)

Agenda de Formation

  • Inter : demandez le calendrier
  • Intra :  sur commande
  • Zone géographique :  France, DOM-TOM, Pays francophone.

Tarification

Tarification 

Catégorie de tarification -> Intermédiaire *

(* voir grille tarifaire)