Nom de la formation
Monter un dossier de crédit
Comment monter un dossier de crédit
Descriptif
Et monter un dossier de crédit devient facile.
Comprenez-en son fonctionnement
Objectifs de la formation
Pour éviter les découvertes client de type interrogatoire. Poser des questions judicieuses et évaluer au mieux la réelle capacité d’endettement de votre client. Voilà ce que vous propose ce module de formation.
Comment évaluer le projet d’un client, quelles informations prendre en compte, comment valider la cohérence profil client / projet à financer.
Le risque d’une mauvaise évaluation, éviter les documents frauduleux, une gageure ?
Type d'action
Actions d’adaptation et de développement des compétences des salariés
Pré-requis
Pour public débutant :
-
- Une première expérience en banque serait un plus.
Pour public avancé :
-
- Aucun pré-requis
Cible
Tous conseillers devant monter un dossier de crédit
Langue
Française
Durée
2-3 j.(modulable)
Type
Inter ou Intra
Points Clés
- Qu’est-ce que le crédit ?
- Comment les établissements financiers font-ils pour prêter de l’argent ?
- Réaliser l’étude d’endettement d’un particulier
- Calculer un taux d’endettement
- Calculer une mensualité
- Calculer le coût global d’un crédit
- Comprendre l’assurance de prêt et la délégation d’assurance
- Différencier crédit amortissable et in fine
- Taux fixe, taux variable
- Optimiser la présentation d’un dossier auprès du service devant valider l’acceptation de l’octroi de crédit ou non.
- Le courtage en prêt immobilier qu’est-ce que c’est ?
- Qu’est-ce que PEL, CEL, PTZ et autres prêts aidés
Méthode Pédagogique
- Apports théoriques adaptés au public
- Prise en compte des problématiques propres aux stagiaires et intégration de celles-ci dans le cursus de formation
- Mises en situations, sur mesure
- Quizz d’évaluation (en ligne si connexion internet de disponible – et que le matériel adéquat à été mis à disposition lors de la formation)
Agenda de Formation
- Inter : demandez le calendrier
- Intra : sur commande
- Zone géographique : France, DOM-TOM, Pays francophone.
Tarification
Tarification
Catégorie de tarification -> Intermédiaire *
(* voir grille tarifaire)